Crash-Propheten: So tricksten sie deine Psychologie aus!

00:00:00: Hallo und ein herzliches Willkommen in einer neuen Podcastfolge des Mission Trading Podcasts.

00:00:04: Ich habe in der vergangenen Woche ein wenig recherchiert, weil sie mir immer öfters über

00:00:08: den Weg laufen, die sogenannten Crash Propheten.

00:00:11: Und ja, irgendwann haben sie vollkommen recht, aber wie hat das eigentlich in der Vergangenheit

00:00:16: ausgesehen und welche Crash Propheten gibt es da draußen?

00:00:20: Wie sieht die Performance ihrer Produkte aus, wenn sie welche haben und was genau machen

00:00:27: sie, um deiner Psychologie auszutricksen und um intensiv auf sie zu hören, ihnen zu folgen

00:00:34: und so möglicherweise viel Geld auf der Straße liegen zu lassen?

00:00:37: Das alles besprechen wir in diesem Podcast.

00:00:40: Mit mir wein ich wieder Gärte und Bauli, die das Ganze für mich verdont haben.

00:00:44: Willkommen zu unserem heutigen Gespräch.

00:00:48: Wir schauen uns heute mal diese Crash Propheten an der Börse genauer an, diese Cassandras

00:00:53: der Finanzwelt in Deutschland.

00:00:55: Wer sind die eigentlich, warum hören wir denen so oft zu und was ist da wirklich dran?

00:01:00: Ja, eine spannende Frage.

00:01:02: Wir haben uns für dich mal durch ein paar Artikel und Recherchen gewühlt zu den bekanntesten

00:01:07: Namen und auch zu ihren Produkten, also Force zum Beispiel.

00:01:10: Unser Ziel heute, wir wollen verstehen, warum diese Stimmen so laut sind.

00:01:15: Wir gucken uns ihre Argumente an und checken mal, was dir das Ganze am Ende wirklich bringt.

00:01:20: Okay, packen wir es an. Es ist ja schon irgendwie faszinierend, diese Anziehungskraft des Abgrunds,

00:01:25: oder? Warum hören wir Leuten zu, die ständig den großen Knall vorhersagen?

00:01:30: Absolut.

00:01:31: Ich meine, klar, die Finanzwelt ist komplex, da wünscht man sich vielleicht einfache Antworten.

00:01:36: Und die spielen natürlich auch mit der Angst, die Angst, sein Geld zu verlieren.

00:01:41: Ja, das ist ein ganz zentraler Punkt und die Psychologie dahinter ist auch gut erfascht.

00:01:46: Die Quellen nennen da zwei Dinge. Okay.

00:01:49: Erstens, der Bestätigungsfehler, also Confirmation Bias.

00:01:53: Man hört halt das, was die eigene, vielleicht schon vorhandene Angst oder Skepsis bestätigt.

00:01:58: Verstehe, man sucht quasi nach Bestätigung für das eigene Bauchgefühl.

00:02:02: Genau.

00:02:03: Und zweitens, die Verlustaversion.

00:02:05: Die Angst sagen wir mal 100 Euro zu verlieren, die schmerzt uns psychologisch viel, viel

00:02:10: stärker als die Freude, 100 Euro zu gewinnen.

00:02:13: Hm, macht Sinn.

00:02:14: Und dieses Ungleichgewicht, das nutzen diese Propheten natürlich gezielt aus.

00:02:18: Aber ist das nicht, ich sag mal, normales Marketing?

00:02:21: Wo ist der Unterschied?

00:02:23: Der Unterschied ist oft die Tragweite.

00:02:25: Es geht ja hier um Existenzen, um Altersversorge.

00:02:29: Und sie verkaufen nicht nur ein Produkt, sondern oft eine ganze Weltanschauung, vorgetragen

00:02:34: mit einer enormen Sicherheit.

00:02:36: Das schafft eine sehr starke Bindung.

00:02:39: Okay, lass uns mal konkret werden.

00:02:40: Die Quellen nennen ja Namen.

00:02:43: Mark Friedrich und Matthias Weig zum Beispiel, die haben ja schon 2012 von einem Euro-Kollaps

00:02:50: gewarnt.

00:02:51: 2011, Gnadenlose, Inflation, ist beide so nicht gekommen, oder?

00:02:56: Die deutsche Staatsverschuldung ist zeitweise sogar gesunken.

00:02:59: Richtig.

00:03:00: Und ein Fonds, den Sie mal initiiert haben, für den Sie heute aber nicht mehr verantwortlich

00:03:04: sind, das muss man dazu sagen, der lief laut den Artikeln auch nicht so prickelnd.

00:03:08: Ja.

00:03:09: Das stand da was von 4,4% plus zwischen 2017 und 2020, während der MSCI World, also der

00:03:16: Weltaktienindex, 38% gemacht hat.

00:03:19: Das ist schon ein Unterschied.

00:03:21: Definitiv.

00:03:22: Ein ähnliches Bild, so legen es die Quellen nahe, bei Markus Krall.

00:03:27: Der warnt seit Jahren vor dem Banken- und System-Kollaps, oft mit Deflationsangst verbunden.

00:03:34: Und?

00:03:35: Eingetreten?

00:03:36: Bisher nicht.

00:03:37: Im Gegenteil, wir hatten ja teilweise hohe Inflation.

00:03:39: Einen eigenen Fonds für die breite Masse gibt's von ihm wohl nicht.

00:03:43: Dann, Max Otte, der warnte, glaube ich, 2010 vor einem gewaltigen Crash.

00:03:48: Sein Fonds, der PI Global Value, den gibt's ja schon länger seit 2008.

00:03:53: Ja, und was sagen die Quellen zur Performance und den Kosten?

00:03:57: Die Kosten sind wohl recht hoch, laufende Kosten von 1,87% und die Performance wird

00:04:03: als, naja, gemischt bis unterdurchschnittlich beschrieben.

00:04:07: Zuletzt sogar minus über 5 Jahre, nur so um die 7% plus.

00:04:11: Okay, das ist nicht gerade überzeugend, und dann ist da noch Dirk Müller.

00:04:16: Mr. Dux. Ah ja, der verspricht ja mit seinen Fonds explizit Schutz vor dem Crash. Genau, aber die

00:04:23: Realität sah laut den Berichten oft anders aus. Sein defensiver Fonds, aufgelegt 2015,

00:04:31: hat auch spürbare Kosten von 1,56 Prozent pro Jahr. Und die Leistung? Die war wohl zumindest bis

00:04:39: April 2021 ziemlich enttäuschend. Minus 9 Prozent stand da, während der MSCI World im gleichen Zeitraum

00:04:47: 66 Prozent gewonnen hat. Wow, minus 9 gegen plus 66, das ist heftig. Da hat man als Anleger ja

00:04:54: massive Rendite verpasst. Eben, das sind die sogenannten Opportunitätskosten. Und kürzlich

00:05:00: warnte auch Florian Homm wieder vor einem systemischen Crash bis Mitte 2025. Wobei man da

00:05:07: natürlich sagen muss, seine Vergangenheit als verurteilter Straftäter belastet seine

00:05:11: Glaubwürdigkeit wie die Artikel anmerken. Sind das jetzt nur Ausrutscher, unglückliche Phasen

00:05:16: oder steckt der System dahinter? Die Quellen legen schon nahe, dass es da systematische Probleme gibt.

00:05:21: Es ist ja nicht nur die Performance, die Muster ändern sich. Immer der Fokus aufs negative,

00:05:26: das positive wird oft ausgeblendet. Märkte passen sich ja auch an. Ja, stimmt. Dann wird

00:05:31: oft Korrelation mit Kausalität verwechselt. Und die Tatsache, dass man einen Crash eben nicht

00:05:36: exakt time kann, die wird halt ignoriert. Das wirft natürlich die Frage auf, was ist die

00:05:40: Motivation dahinter? Nur die feste Überzeugung? Oder? Ja, da kommen wir wohl zu dem, was die Quellen

00:05:47: als das eigentliche Geschäftsmodell beschreiben. Es geht darum, Angst zu schüren und dann Kasse zu

00:05:52: machen. Wie meinst du das? Naja, mit Büchern, teuren Vorträgen, Seminaren und eben auch mit

00:05:57: Finanzprodukten. Vor uns zum Beispiel, die dann oft hohe Gebühren haben, was direkt zulasten der

00:06:02: Rendite geht. Ah, okay. Angst verkauft sich eben gut. Und die Performance-Zahlen, gerade bei Müller

00:06:10: und Otte, die sprechen ja schon eine deutliche Sprache. Der versprochene Schutz ist oft teuer

00:06:15: erkauft, nicht nur durch Gebühren, sondern vor allem durch entgangene Gewinne. Okay, fassen wir

00:06:21: das mal zusammen. Was heißt das jetzt für dich als Anleger? Die Ratschläge dieser Propheten

00:06:27: sind oft teuer, wegen der Gebühren klar, aber vor allem wegen der verpassten Chancen am Markt,

00:06:33: weil die Prognosen meistens nicht stimmten. Genau das. Panik ist selten ein guter Plan B,

00:06:38: sozusagen. Die Quellen empfehlen eher die bewährten, wenn auch vielleicht etwas langweiligeren

00:06:44: Strategien. Und die wären? Erstens breite Streuung, also Diversifikation. Nicht alles auf eine Karte

00:06:51: setzen. Das reduziert das Risiko. Klingt vernünftig. Zweitens. Langfristig denken, Märkte schwanken.

00:06:58: Ja, aber über lange Zeiträume steigen sie eben historisch betrachtet. Nicht bei jeder Delle

00:07:03: gleich nervös werden. Beduld ist eine Tugend an der Börse. So ist es. Und drittens, ganz wichtig,

00:07:10: immer kritisch bleiben. Hinterfragen. Wer sagt das? Wie oft lag derjenige schon richtig? Und ganz

00:07:17: entscheidend, wer profitiert eigentlich von dieser Prognose? Oft ist es der Prophet selbst. Eine

00:07:23: unabhängige Beratung, vielleicht von Norahbasis, die nicht am Verkauf von Produkten verdient, ist

00:07:29: da wahrscheinlich sinnvoller, als auf irgendwelche vermeintlichen Geheimtipps zu hören. Absolut.

00:07:34: Und vielleicht noch ein letzter Gedanke für dich zum mitnehmen. Selbst wenn mal jemand wie Roland

00:07:38: Läussel beim Crash 1987 richtig gelegen haben soll. Die Quellen zeigen ja, dass seine späteren

00:07:44: Prognosen oft daneben lagen. Die Frage ist doch, wie viel Gewicht solltest du einer einzelnen,

00:07:49: noch so überzeugen klingenden Vorhersage geben, wenn selbst die seltenen Trefferkommen wieder

00:07:53: holbar sind und das Timing fast unmöglich ist? Ja, damit abschließend. Irgendwann liegen

00:07:58: die Crash Propheten natürlich richtig. Denn irgendwann wird der nächste Crash sicherkommen.

00:08:02: Aber bis dahin solltest du dich darauf fokussieren, dein Vermögen zu steigern. Und dann gibt es noch

00:08:07: immer die richtigen Maßnahmen, das zu tun, wie zum Beispiel den Zero Hedge Börsendienst,

00:08:11: den ich dir natürlich auch in den Schonuts verlinkte, wo du dann dich gegen solche Events

00:08:15: definitiv besser absichern kannst, als ständig Angst haben zu müssen. Solltest du jemand kennen,

00:08:21: der auch gerne auf Crash Propheten hört, dann teilt diese Podcastfolge sehr, sehr gerne

00:08:25: mit der betreffenden Person. In diesem Sinne sage ich wie immer, vielen Dank fürs zuhören.

00:08:28: Mach's gut und viel Erfolg beim Trading. Ciao, ciao.