Von 10.000 auf 100.000: Der realistische Fahrplan

00:00:00: Jede Traderin und jeder Traitor da draußen will, dass sein Tradingkonto explodiert.

00:00:04: Aber die wenigsten haben einen Plan der auch mathematisch funktioniert.

00:00:09: Zwanzig Prozent im Monat – in einem Jahr bin ich mit Lonea.

00:00:12: Social Media, Instagram, TikTok, Facebook ist voll mit solchen Versprechen!

00:00:18: Die Realität aber sieht ganz anders aus.

00:00:21: Ein bis drei Prozent im monat?

00:00:23: Das ist bereits exzellent und selbst das schaffen die wenigstens dauerhaft.

00:00:29: In dieser Folge rechne ich gemeinsam mit dir durch, was bedeutet Compounding wirklich?

00:00:34: Viel langer dort der Weg von zehntausend auf hunderttausend Euro bei realistischen Renditen.

00:00:38: und warum drei Prozent im Monat mehr ist als du denkst.

00:00:41: Du bekommst hier in dieser Podcastwahl keine Träumerei, du bekommest einen Fahrplan, der auf Zahlen passiert statt!

00:00:49: auf Hoffnung.

00:00:50: Und du nimmst definitiv mit konkrete Zahlen ein realistisches Zeitmodell und die Erkenntnis, dass die Geduld die eigentliche Superbauer im Trading ist auch wenn du es jetzt vielleicht noch nicht hören willst.

00:01:02: Beginnen wir zunächst einmal die zwanzig Prozent pro Monat Lüge zuzerlegen und fangen wir den mit dem an was der Social Media erzählt.

00:01:10: ich habe mir tausend Dollar gestartet und habe sie in hunderttausend dollar verwandelt.

00:01:15: Kurzer Zeit, ein paar Wochen, ein Paar Monaten.

00:01:18: Zwarzig Prozent im Monat ist machbar.

00:01:20: Dann gibt es diese Small Account Challenges in dreißig Tagen einen Account verdoppeln.

00:01:24: Das sind alles keine Strategien sondern es sind Lotto Scheine.

00:01:29: Dessen musst du dir bewusst sein!

00:01:30: Ich sag nicht dass das nicht funktioniert und ich sage nicht dass dies in der Vergangenheit nicht für den einen oder anderen funktioniert hat aber erstens werden sehr wenige und zweitens bleibt es trotzdem keine Strategie, sondern ein Lotto-Schein.

00:01:45: Weil die betreffende Person das definitiv nicht replizieren kann.

00:01:49: und die werden eben genau deshalb gepostet.

00:01:52: diese Ergebnisse wenn sie den real sind.

00:01:55: aber nehmen wir mal an Sie sind real weil sie halt so selb extrem selten sind.

00:01:59: also dass ist survivor ship bayers in reinform.

00:02:03: Schauen wir uns dagegen an was die konkreten Zahlen sagen.

00:02:32: dich bereits an die wirkliche Spitze katapultieren.

00:02:35: Nicht an die absolute Topspitze, aber an die Spitze.

00:02:37: und besser als dem heißen Hedge for Manager würdest du damit im Ranking abschneiden!

00:02:42: Der S&P Femfhundert macht im Schnitt zehn Prozent pro Jahr und wer zehn Prozent Pro Jahr verspricht, verspürt mehr als der Gesamtmark pro Jahr Macht jeden einzelnen Monat, also wer zehn Prozent im Monat verspricht.

00:02:54: Der Verspricht ja mehr als der SPX im Jahr macht und das ist mathematisch dann schon absurd.

00:03:00: Und der Realitätscheck den wir hier machen müssen ist wenn zwanzig Prozent pro Monat realistisch werden wäre jeder Trading Guru Milliardär.

00:03:08: keiner von denen die es versprechen ist es aber und dass allein solltet ihr alles sagen.

00:03:14: Also die Zwanzig.

00:03:18: Jetzt gehen wir in den zweiten Abschnitt dieser Podcastfolge über Gamer, in Richtung Compounding.

00:03:23: und warum mehr ist als du denkst.

00:03:27: Und die gute Nachricht ist du brauchst keine zwanzig Prozent, du brauchest Konsistenz und den mächtigsten Verbündigen im Trading nämlich dem Zinseszins.

00:03:36: Und mathematisch ist das relativ einfach, die Mathematik von drei Prozent im Monat sagt folgendes ein Startkapital ist zehn tausend Euro nach zwölf Monaten drei Prozent monatlich wobei du das immer rein investierst.

00:03:48: logischerweise wären vierzehntausend zweihundert achtund fünfzig Euro oder zweiundvierzig Komma sechs Prozent.

00:03:55: Nach vierundzwanzig Monaten hättest du bereits verdoppelt mit drei Prozent pro Monat, zwanzigtausenddrehundertachtundzwanzig Euro.

00:04:01: Nach sechsunddreißig Monaten wären es achtundzwantzigtausende neunhundertdreiundachtzig Euro!

00:04:05: Nach achtundvierzig Monaten vier... ...einundvierzig tausenden treihundertdreihundzwannzig Euro.

00:04:09: nach sechzig Monaten oder fünf Jahren wärst du auf achtundfünfzigtaussend neunhenhundertsechzehn Euro und nach achtzig Monaten also ungefähr sechs Komma fünf jahren Hättest Du Dich hundertdausend Euromarke durchschlagen.

00:04:20: Sechs Komma fünfe Jahre also von Zehntausend auf hunderttausnd Mit Jetzt unter Anführungszeichen gesetzt natürlich nur drei Prozent pro Monat.

00:04:29: Kein Trick, sondern einfach nur compounding.

00:04:33: und warum sich compounding anfangs unsichtbar anfüllt ist halt einfach so.

00:04:37: du machst dem ersten Jahr diese viertausend zweihundert achtundfünfzig Euro Gewinn.

00:04:41: Das fühlt sich halt langsam an.

00:04:43: Aber im fünften Jahr machst du siebzehntausend Euro mit demselben Prozent Satz, weil deine Basis halt gewachsen ist.

00:04:50: und es gibt eine schöne Analogie.

00:04:51: Compounding ist wie ein Schneepall am Anfang rollt er langsam wenn er klein ist aber je größer er wird umso mehr Schnee er sammelt.

00:04:59: um so mehr Schnea mit jeder Umdrehung sammeln umso größer wird er dann am Ende des Tages natürlich auch Du kannst das Ganze natürlich auch noch beschleunigen.

00:05:08: Du kannst nicht nur sagen, ich starte mit einer Zehntausend Euro-Depot sondern... ...ich gebe zusätzlich zwei Hundert Euro pro Monat nochmal drauf in dieses Depot!

00:05:19: Das ist was, was wunderbar ist.

00:05:21: Weil dann hast du es nicht den Achtzig Monaten erreicht, die hunderttausend, sondern den fünfundfünfzig Monaten also viel, viel schneller.

00:05:28: und das ist der Hebel, den die meisten vergessen Frisches Kapital plus Compounding.

00:05:33: Das ist eben dieses exponentielle Wachstum dass du hier mitnehmen kannst.

00:05:38: Aber es gibt doch einen Gegenteil von Compounding und das müssen wir uns natürlich auch anschauen.

00:05:41: Die Gegenseite, was Compounding mit Verlusten macht.

00:05:46: Compounding ist nämlich ein Zweischneid des erst Schwerts.

00:05:48: Es verstärkt auch deine Verluste.

00:05:50: Und dessen musst du dir ebenfalls bewusst sein und dessen sind sich die wenigsten im realen Tradingbewusst.

00:05:55: Schauen wir uns auch beim Drawdown die Mathematik an!

00:05:57: Du verlierst zehn Prozent, du brauchst elf Prozent um den Gewinn auszugleichen – das ist machbar.

00:06:02: Du brauchst ca.

00:06:04: und zwanzig Prozent, um das auszugleichen.

00:06:06: Das ist schon ein bisschen schwieriger Aber wenn du noch fünfzig Prozent verlierst, brauchst du hundert Prozent um das Auszugleichern Und das ist wieder fast unmöglich.

00:06:13: Also wenn du mit Hunderttausend Euro einen Fünfzig Prozent Rodan hinlegst sind sie nur noch fünftausende Euro.

00:06:18: Um wieder auf die Zehntausende Euro zu kommen musst du dein Kapital verdoppeln Und das dort bei drei Prozent eben Bei drei Prozent monatlich, vierundzwanzig Monate also zwei Jahre um NUR wieder bei null zu sein.

00:06:31: Und deswegen musst du einfach darauf schauen, dass du so wenig wie möglich Verluste machst und deswegen ist Position Sizing wichtiger als jede Strategie.

00:06:39: Nie mehr als ein Prozent bis zwei Prozent des Konto-Riskins eher ein Prozent oder drunter.

00:06:44: bei Zehntausend Euro maximal hundert bis zweihundert Euro Risikoprograde.

00:06:48: das klingt nach wenig aber es hält dich eben im Spiel.

00:06:51: Ein Verlierer Monat von fünf Prozent wirft sich ungefähr zwei Monate zurück.

00:06:56: Ein verlierer monat von zwanzig prozent wirft ich acht Monate zurück.

00:06:59: Der Unterschied liegt einzig und allein im Risikoprotek.

00:07:03: Great!

00:07:04: Deswegen eine ganz, ganz wichtige Regel dein wichtigstes Ziel ist nicht Geld zu verdienen.

00:07:10: es ist kein Geld zu verlieren.

00:07:12: Kapitalerhalt ist die Grundlage auf der Compounding überhaupt funktioniert weil wenn du deinen Kapital nicht erhalten kannst dann ja dann nutze das ganze Compounding absolut nix.

00:07:23: Also schauen wir uns deinen persönlichen Fahrplan hier im nächsten Abschnitt an und diesen Fahrplan in vier Phasen.

00:07:29: Der Weg von zehntausend auf hunderttausend Euro ist sicherlich kein geradliniger Anstieg, er verläuft in Phasern und jede Phase hat eigene Regeln.

00:07:37: Beginnen wir mit Phase Nummer eins der sogenannten Überlebensphase.

00:07:41: Das ist das erste Jahr ungefähr, also Monat eins bis zwölf oder dein Konto von zehn auf vierzehntausend Euro erhöht.

00:07:47: Ziel ist es da einfach nicht breiter gehen.

00:07:49: Ziel is es Konsistenz zu lernen und dem Prozess über den Profit zu stellen.

00:07:54: Maximal ein Prozent Risikoprojekt.

00:07:56: nur ein bis zwei Strategien die du wirklich beherrscht.

00:08:00: Erfolgenphase Eins bedeutet dass du nach zwölfen Monaten noch einen Konto hast.

00:08:05: Und wenn ja bist du besser als Achtzig Prozent aller Einsteiger verlieren dieses Konto.

00:08:13: Und das Trading Journal ist in dieser Phase Pflicht, du lernst aus deinen Daten.

00:08:18: Das ist ganz, ganz wichtig!

00:08:20: Also das ist sozusagen die Überlebensphase.

00:08:22: Die Phase zwei nennen wir sie Stabilisierungsphase – das zweite Jahr, Monat dreizehn bis vierundzwanzig, wo du dein Konto von vierzehntausend auf zwanzigtausend Euro steigern kannst.

00:08:31: Ziel konsistente Monate weniger Schwankung in der Equity-Kurve.

00:08:35: Du beginnst, deine Edge zu kennen!

00:08:38: Welche Setups funktionieren und welche funktionieren nicht.

00:08:41: Das Risiko bleibt bei ein bis maximal, allermaxim als zwei Prozent Positionsgröße und steigt halt automatisch mit dem Konto.

00:08:48: das heißt du riskierst ja dann immer mehr in absoluten Zahlen pro Trade also in Euro oder in Dollar riskierts Du mehr pro Trade weil dein Konto natürlich wächst wenn es auf zwanzigtausend gewachsen ist und behältest das Risiko bei einem Prozent riskiest Du nicht mehr hundert Dollar pro Trade sondern zweihundert Dollar Pro Trade das heißt das wächst ganz automatisch.

00:09:06: Also, das ist die Stabilisierungsphase.

00:09:08: Die Phase drei ist dann die Skalierungsphase.

00:09:11: Monat twenty-fünf bis monat achtundvierzig, wo sich dein Konto von zwanzig auf vierzigtausend Euro verdoppelt.

00:09:16: Ziel ist es Prozesse replizieren und mit höheren Beträgen zu repliziren.

00:09:22: Es geht immer wieder um Prozess und Replizierbarzeit.

00:09:25: Die psychologische Hürde von zweihundert Euro riesiger pro Rät, die fühlt sich noch okay an bei zehntausenden.

00:09:30: Bei dreißig tausender liegt hier schon sechshundert euro pro Rätt.

00:09:34: Gleicher Prozent hat's Aber die Zahl fühlt sich halt komplett anders an.

00:09:38: Und hier scheitern halt viele!

00:09:40: Sie reduzieren bewusst die Positionsgröße, weil die Zahl zu groß geworden ist – die absolute Zahl in Euro oder in Dollar ist zu großgeworden.

00:09:47: Oder sie überkompensieren und gehen zu aggressiv rein.

00:09:50: Beides ist möglich.

00:09:51: Die Lösung ist denke immer im Prozent nie in Euro beträgen.

00:09:54: Immer immer im Prozent denken.

00:09:57: Also so viel zur Skalierungsphase.

00:10:00: Und damit zur Phase IV zur Erntephase.

00:10:02: Monat neunvierzig bis achtzig, von vierzig auf hunderttausend.

00:10:06: Jetzt wird Compounding so richtig sichtbar!

00:10:09: Die monatlichen Euro-Gewinne sind jetzt signifikant.

00:10:12: bei achtzig tausend Euro und drei Prozent sind das zwei Tausend Vierhundert Euro im Monat.

00:10:17: Und dass war anfangs dein gesamtes Quartal musst du berechnen.

00:10:22: also es ist schon wichtig und hier entscheidest Du wie Kompoutieren?

00:10:27: Ist das jetzt da schon etwas wo Du weitergehen willst?

00:10:31: Willst du von der Hunderttausend auf die Million gehen?

00:10:33: Wunderbar, dann mach's so weiter.

00:10:34: Oder willst du Teil entnehmen für mehr Lebensqualität?

00:10:37: Was definitiv auch spannend ist!

00:10:39: Ich mache das so... ich habe ein Teilentnahmesystem, ich habe einen Hybridmodell, ich reinvestiere einen großen Teil meiner Gewinne, wir gehen dann vom Trading Depot ins Langzeitdepot über und einen gewissen Teil beginn' ich jetzt auch schön langsam mit fünfzig Jahren, sei mir das erlaubt, ein schön langsam zu entnehmen.

00:10:56: Und dieser Teil den ich entnehme, der wird selbstverständlich im Laufe meines Alters wahrscheinlich mehr und mehr werden.

00:11:02: Das Compounding läuft dann langsamer.

00:11:05: aber ganz ehrlich!

00:11:06: Warum treatest du?

00:11:07: Treatest du um am Ende des Jahres oder am Ende eines Lebens nicht das Jahr ist, am Ende dieses Lebens zehn Millionen Euro zu hinterlassen?

00:11:13: Oder treatest Du weil es ein Lifestyle ist?

00:11:16: Weil es deine Lebensqualität verbessert und weil du mit dem Geld dir noch wunderbare Erlebnisse kaufen

00:11:20: kannst?!

00:11:21: Ich muss definitiv sagen, ich will mir viele wunderbare Erlebnisse mit dem Geld kaufen.

00:11:25: Natürlich werde ich auch vermutlich etwas vererben aber das ist nicht mein Hauptziel und mein Hauptzweck.

00:11:31: Vielleicht kennst du Trader die am Beginn stehen?

00:11:33: Trader, die gerade verzweifelt sind?

00:11:34: Träder, die all dieses Wissen zwar mal gehört haben, aber nicht wissen?

00:11:38: dann sei doch so lieb und teile diese Podcast-Folge mit den entsprechenden Personen.

00:11:43: von meiner Seite ein großes Dankeschön dafür denn damit hilfst du mir diesen Podcast bekannter zu machen.

00:11:48: Fassen wir noch mal zusammen, von zehntausend auf hunderttausend.

00:11:51: das ist kein Sprint.

00:11:52: Das ist ein fünf bis sieben Jahresprojekt bei realistischen Renditen und das ist vollkommen okay so!

00:11:57: Die meisten Investments schaffen das nicht einmal annähernd in der Zeit.

00:12:01: Und der Unterschied zwischen Traders die es schaffen und solchen die es nicht schaffen ist nicht der Land Es ist die Geduld die Bereitschaft drei Prozent im Monat zu akzeptieren statt zwanzig Prozent zu jagen Langweilig?

00:12:13: Vielleicht ist es langweiliger aber es macht dich definitiv reicher als wenn du da andere Wege gehst.

00:12:20: Das heißt, was ist deine Sofortmaßnahme?

00:12:21: Öffne deinen Compounding-Rechner.

00:12:23: Geh auf irgendeiner Seite und gib einfach Compounding Rechner in Google einen, dann findest du jede Menge Möglichkeiten.

00:12:31: Gib dein aktuellen Kontostand an, setze drei Prozent Rendite davor und schau dir an, wo du in fünf Jahren stehst.

00:12:36: Und vielleicht bist du am Anfang noch nicht so gut, dann setz ein Prozent oder ein Komma fünf Prozent Renditen davor.

00:12:40: Ist auch vollkommen okay!

00:12:41: Druck dir das Ergebnis aus.

00:12:43: hängst dir irgendwo hin, wo Du es regelmäßig siehst, dass es Deine Roadmap die dir da definitiv weiterhelfen müssen.

00:12:50: Ja, so viel dazu und wenn du diesen Weg nicht allein gehen willst dann wird doch eine Stunde Freiheit Community mitgeht denn da wachsen wir gemeinsam!

00:12:58: Mit echten Zahlen, echten Trades realistischen Erwartungen.

00:13:02: also wenn ich das freut dann eine minusstunde minusfreiheit.com Und den Link findest Du selbstverständlich auch in den Schonotes.

00:13:11: Das soll's schon wieder gewesen sein, vielen Dank dass du dabei warst.

00:13:13: wenn du mir Feedback zu dieser Folge geben willst kannst du das zum Beispiel auf Spotify tun.

00:13:18: aber du kannst natürlich auch sehr gerne diesen Podcast auf dem der Podcastblatt von deiner Wahl Apple Podcasts Spotify und Co.

00:13:24: bewerten.

00:13:25: Auch darüber würde ich mich sehr freuen.

00:13:26: Wenn du Themenwünsche hast oder Kritiken hast schreib sie gerne an teamatthomas-mangold.com.

00:13:32: In diesem Sinne danke dass du da bei warst.

00:13:34: mach es gut Und viel Erfolg beim Trading.