Wie viel Kapital brauchst du wirklich

00:00:00: Reichen hunderttausend Euro fürs Trading oder reichen zehntausend Euro für's Trading?

00:00:07: Das ist die komplett falsche Frage.

00:00:09: Die richtige Frage lautet, Für welche Strategie?

00:00:13: Denn Kapital is keine Eintrittskarte sondern eine Konsequenz, wer Index Strangles auf den Russell-II handelt, der bewegt pro Kontakt fast dreihunderttaussend Dollar nominal wird und braucht natürlich dementsprechend ein großes Konto!

00:00:29: Während ein definierter Sprayer auf eine vierzig Dollar Aktie mit einem Bruchteil davon auskommt.

00:00:35: In dieser Folge bekommst du die Rückwärtsrechnung, mit der du in zwei Minuten selbst ausrechnest welche Strategie zu deinem Konto passt plus die realistischen Kapitalstufen von fünf tausend bis über hunderttausend und die Schwelle ab der sich die Spielregeln komplett ändern.

00:00:52: Damit Du aufhörst mit zu wenig Geld die falsche Strategie zu handeln.

00:00:57: Das ist der Sinn und Zweck dieser Podcastfolge, damit Hallo und herzlich willkommen im Mission Trading Podcast!

00:01:06: Rückwärtsrechnung habe ich angesprochen – Der Ausgangspunkt ist nicht dein Kontostand sondern der kleinsten mögliche sinnvolle Trade deiner Strategie.

00:01:16: Und jede Strategie hat eine Mindestgröße und du kannst keinen halben Optionskontrakt auf irgendwas handeln.

00:01:22: das geht zum Glück nicht.

00:01:23: Und deswegen, die Formel in einem einzigen Satz dargestellt lautet nimm das maximale Risiko deines kleinsten Traits und multipliziere es mit Fünfzig.

00:01:36: Das ist dein Mindestkonto bei zwei Prozent Risk Pro Trade.

00:01:41: also wenn du zwei Prozent Risikoprotrait gehen willst Wenn du's eher konservativer magst dann machst du's einfach nur mal ein Hundert weil dann riskierst du nur ein Prozent ProTrade.

00:01:53: Also nochmal in ganz kurzen Worten, nimm das maximale Risiko deines kleinsten Trades und multipliziere es mit fünfzig.

00:02:02: Dann hast du die zwei Prozentregel oder multiplizierst mit hundert dann hast Du die ein Prozentregeln.

00:02:08: also Nehmen wir ein Beispiel her, ein definierter Spread auf einer Einzelachse.

00:02:12: Fünf Punkte Breit und Credit Spread, fünfhundert Dollar maximaler Verlust abzüglich der Hundertfünfzig Dollar die ich für diese Prämie bekomme sind dreihundertfünftig Dollar Risiko.

00:02:24: Wenn ich dreihundfünfzig Dollar Risik habe mal fünfzig sind siebzehntausend fünfhund... Dollar Mindestkonto, die ich für diese Strategie benötige.

00:02:33: Wenn ich es mal hundert rechne und nur ein Prozent meines Deboots riskieren will dann brauche ich einen thirty-fünftausend Euro Konto.

00:02:40: oder bei Beispiel zwei wie vorher angesprochen der Index Strangle auf den Russell zweitausend.

00:02:46: Der Russell zweitausend steht ja bei bei Runderbaut dreitausenden Punkten.

00:02:51: Ein Kontakt bewegt also knapp dreihundert tausend Dollar.

00:02:58: Beziehungsweise die Standard Marginalign bindet der verkaufte Boot von ca.

00:03:02: dreißig bis fünfunddreißigtausend Dollar und mit einem Stop mit doppelter Prämie und zweitausend dollar eingenommener Prämien liegt ein Risiko bei zweitausend Dollar.

00:03:13: Und zweitausend dollar mal fünfzig sind wiederum hunderttausende Dollar Depotgröße.

00:03:17: also ich verhoffe, ich habe dir das hier klar gemacht, der wichtigste Punkt daraus die Strategie sagt ihr das Konto und nicht umgekehrt.

00:03:25: wer mit zwanzigtausenden Euro einen Russell Strangel-Strategie handelt riskiert zehn pro zehn pro Trade.

00:03:33: und das ist kein Trading.

00:03:34: Das ist einfach eine Serie von Münzwürfen mit Zeitverzögerung und das war sie im Großen und Ganzen praktischer Tipp, diese Rechnung vor jeder neuen Strategie machen und nicht danach.

00:03:45: Und wenn du mehrere Strategien tradeest dann musst du dieses Kapital natürlich pro Strategie reserviert haben auf deinem Konto.

00:03:54: das ist auch ganz klar.

00:03:55: und es ist auch was was viele vergessen weil viele denken hat okay ich traite mit einem einem einen fünfhunddreißig tausend Euro Konto und dreht halt dieser definierte Spread-Strategie für eine Einzelaktion und dann noch ein paar andere Strategien.

00:04:06: das geht schon.

00:04:07: nein Das geht nicht, das ist einfach die Regel wenn du hier zumindest konservativ und mit geringem Risiko Kapital aufbauen willst.

00:04:18: Das ist der Punkt dahinter!

00:04:21: Und wir können jetzt natürlich auch in Kapitallstufen trennen was jeweils geht.

00:04:25: also ich würde mal mit der Stufe eins beginnen dass es alles so unter fünf tausend Euro.

00:04:30: das ist die Lernstufe.

00:04:31: ob sie ans Handel auf US-Werte ist ja fast immer zu groß.

00:04:35: ein einzelner Kontakt sprengt jede vernünftige Risikogröße.

00:04:39: Stattdessen ist es eher sinnvoll, wenn du mal den Prozess baust, Journal führst Paper Trading mit echten Regeln machst und Aktien Swing Trades mit kleinen Stückzahlen machst.

00:04:49: Das ist da die viel Ehre!

00:04:51: bessere Variante und die ehrliche Einordnung, diese Phase ist nicht die Wartezeit.

00:04:57: Siehst einfach die Phase wo du deine Regeln mit Accentrix zum Beispiel billig testen kannst und wo du auch ein bisschen das Mindset aufbauen kannst dass man für den Aktien aber dann anschließend auch für den Optionshandel benötigt.

00:05:10: natürlich also das würde ich als Stufe eins bezeichnen.

00:05:14: Stufe zwei etwa fünftausend bis fünfzehntausend.

00:05:18: Da kannst du die ersten echten Optionstrategien treten.

00:05:20: Also Cash Secure, Putz auf günstige Basiswerte geht schon!

00:05:24: Ein Put mit Strike-Fürzig bindet viertausend Dollar.

00:05:27: Ein einziger davon ist bei Zehntausend Euro Konto schon eine große Position.

00:05:32: natürlich viel besser werden auch hier definierte Sprites, also Bull-Cole-Sprites, Beer-Boot-Ssprites, Bull-Bot-Spreits, Berg-Holtsprides.

00:05:41: Das ist das was hier natürlich wichtig ist.

00:05:44: Warum ist es wichtig?

00:05:45: Weil du hier einen überschaubaden Maximalverlust hast!

00:05:49: Das ist immer gut.

00:05:50: D.h.,

00:05:51: so zwischen Fünftausend und Fünftentausend ist die Empfehlung eher mit diesen Verticals Sprites zu treten.

00:05:56: Das macht definitiv Sinn.

00:05:59: Die Regel für diese Stufe ist natürlich, der anderleihen Preis ist ein Auswahlgetehrer.

00:06:03: Meine siebenhundert Dollar Aktie ist hier schlicht und einfach kein Kandidat.

00:06:06: das muss man sich bewusst sein und das ist einfach hier zu beachten.

00:06:11: Gut dann kommen wir schon in die höheren Regionen.

00:06:13: gehen mal zur Stufe drei etwa fünfzehn tausend bis fünftigtausend Euro.

00:06:17: da kannst du schon mehrere Positionen parallel halten.

00:06:19: also jetzt wird Streuung möglich und Streuungen ist der eigentliche Fortschritt und nicht die größere Position.

00:06:25: Das ist wichtig zu beachten.

00:06:27: Du kannst jetzt da Calender-Spreads zum Beispiel streben, du kannst breitere, wörtige Spreads streben.

00:06:32: Du kannst auch schon Wiels auf vielleicht Werte im mittleren Kursbereich treten.

00:06:38: und ja statt dem SPX könntest du z.B.

00:06:40: den Mini-SPX also den XSP treten.

00:06:43: Der ist ein Zehntel der Größe rund seventy-sechtausend Dollar statt nominal oder wo immer der SPX grad steht.

00:06:51: Das ist schon ein ganz, ganz wichtiger Punkt.

00:06:53: also da wird Diversifizierung möglich über mehrere Werte wenn du in dieser Stufe drei bist.

00:07:00: Stufe vier so fünfzigtausend bis hunderttausends.

00:07:03: da werden dann auch schon Indexstrategien realistisch und Strangles auf den Russell zweitausend oder den SPX unter Standardmarchen aber natürlich mit einem ehrlichen Blick auf Konzentration.

00:07:17: Das ist dann schon ein sehr konzentriertes Portfolio.

00:07:19: wiederum.

00:07:20: und die Warnung, die ich in dieser Stufe aussprechen will hier bindet eine einzige Indexposition auf den Drittel des Contos und das ist auch wieder keine Diversifikation sondern eher eine Wette mit Nebenposition kann man es nennen.

00:07:33: also das ist schon ganz wichtig zu beachten.

00:07:36: Ja und dann die Stufe fünf ab hundertsehntausend Dollar oder über hunderttausend Dollar, oder Euro oder was auch immer du nehmen willst.

00:07:42: Das ist schon die harte Zahl denn für Portfolio Margin Konto brauchst Du einen bei großen Brokern in der Regel hundertzehntausend dollar beim Öffnen Wirklich schon das auch am Konto haben.

00:07:56: Das heißt, dass ist natürlich wichtig, fällt der Preis darunter greift im Handelsbeschränkungen und deswegen ist Portfolio Margin hier natürlich ein sehr wichtiger Punkt weil es halt vieles vereinfacht.

00:08:06: ich will jetzt nicht zu sehen als Portfolium Margin Thema eingehen aber Es wird halt dann sozusagen alles auf dein Gesamtdebo gerechnet.

00:08:14: also der Effekt ist die selbe Position bindert deutlich weniger Kapital Weil das Risiko des Gesamtgebots berechnet wird und nicht das risiko der Einzelposition.

00:08:23: Das ist vielleicht was, was es am besten erklärt und genau darin liegt aber auch die Falle.

00:08:30: Da muss man natürlich ein bisschen aufpassen.

00:08:32: Aber dazu gibt's dann gleich noch mehr.

00:08:36: Eine Zahl, die noch viel überrascht wäre in einem US-Margin-Konto regelmäßig unterhalb eines Tages ein und aussteigt.

00:08:45: Braucht auch auf das Konto ca.

00:08:49: USD.

00:08:49: Ich bin mir aber jetzt nicht ganz sicher ob das auch für die EU gilt oder nur für den USA.

00:08:54: Da bitte einfach nochmal nachfragen und nachhaken!

00:08:56: Mein Konto ist größer deswegen weiß ich es nicht.

00:08:58: also dass es definitiv noch einen Punkt immer auf jeden Fall beachten muss Lass uns jetzt noch die dreitausenden Denkfehler beim Kapital durchgehen, weil sie auch durchaus wichtig sind und durchaus signifikant sind.

00:09:12: Beginnen wir mit Denkfehlernummer eins – mehr Kapital löst ein Strategieproblem!

00:09:18: Ein Setup ohne Edge wird durch ein größeres Konto nicht besser.

00:09:21: nur der Verlust wird größer und deswegen ist es zunächst einmal wichtig dass du einer Edge gegenüber dem Markt hast.

00:09:27: Das heißt, dass du wirklich eine Strategie hast die dauerhaft funktioniert.

00:09:31: Das heisst jetzt nicht das jede Trade dieser Strategie funktionieren muss.

00:09:34: Das ganz und gar nicht!

00:09:35: Und bei meinen Strategien ist es alles nicht der Fall.

00:09:38: Ich habe größere als auch Strategien mit sehr sehr geringer Trefferquote.

00:09:41: D.h ich hab mehr verlierter Trades als Gewinnertrades.

00:09:44: aber wenns dann mal in meiner Richtung geht dann ordentlich und das ist überhaupt kein Problem.

00:09:49: Aber trotzdem wichtig, dass Du halt eine Edge haben musst um hier Gewinne zu machen Und du kannst das auch testen, wenn ein Konto mal zehn genommen die selbe Kurve hätte nur steiler dann ist Kapital nicht dein Engpass.

00:10:03: Also das kann man hier klipp und klar sagen.

00:10:07: Dann Denkfehler Nummer zwei Portfolio Marchion ist ein Upgrade.

00:10:10: Ja es ist ein upgrade aber es ist halt auch ein Hebel.

00:10:15: Die selbe Position bindet weniger Kapital und Gäste.

00:10:19: genau deshalb machen dem meisten sie auch größer.

00:10:23: Und ich kann dir nur eine Regel mit deinem Herz geben.

00:10:26: Portfolio Margin ändert deine Margin-Anforderungen, aber nicht deine Risikogrenzen – die zwei Prozentregel, die ein Prozentregeln von mir ist wie auch immer du sie nennen magst und wie viele Prozent du auch immer riskieren willst pro Trade.

00:10:37: Die muss unbedingt bestehen bleiben!

00:10:39: Ich habe schon viele Trader gesehen, die hat es zerschossen weil sie dann in der Portfolium Margin waren und weil das alles nach hinten losgegangen ist was definitiv keinen Sinn macht.

00:10:49: Takefieler Nummer drei Das Trading Konto ist getrennt vom Leben.

00:10:55: Kapital, das du in zwölf Monaten brauchst gehört nicht ins Depot – nicht wegen des Risikos sondern wegen des Zeitdrucks natürlich.

00:11:02: und damit ich Mechanismus ist ganz klar wer entnehmen muss entnimmt häufig zum schlechtesten Punkt und wer weiß dass er entnehmen muß handelt schon vorher schlechter.

00:11:12: also auch hier ganz ganz wichtig.

00:11:14: das musst du einfach am Schirm haben.

00:11:17: Und der ehrliche Zusatz, ein kleines Konto ist kein Nachteil solange du es wie ein großes behandelst.

00:11:22: Die Prozentregeln gelten unertömig von den nullen die auf deinem Konto stand hinten dranhängen.

00:11:28: So viel mal dazu!

00:11:30: Vielleicht kennst Du jemanden für den diese Podcastfolge spannend sein könnte.

00:11:33: dann freue ich mich wenn Du diese Folge weiterleitest.

00:11:36: ein großes Dankeschön von meiner Seite und vielleicht gibt's ja auch einen Dankeschönen von der betreffenden Person.

00:11:42: Lass uns das kurz nochmal zusammenfassen, zum Beispiel im Zuge einer Sofortmaßnahme.

00:11:48: Nimm Deine Strategie die Du gerade handelst oder eine davon wenn es mehrere sind und rechne den kleinsten möglichen Trade durch.

00:11:55: Maximales Risiko in Euro mal fünfzig Wenn die Zahl größer ist als dein Konto hast du zwei ehrliche Optionen Kleiner Struktur oder eine andere Strategie.

00:12:08: Was Du nicht hast ist die Option es trotzdem zu machen und auf Glück zu hoffen.

00:12:13: Das wäre die schlechteste Variante!

00:12:15: Und wenn ich dir noch einen Satz zum Mitnehmen mit auf den Weg geben darf, nicht dein Konto entscheidet ob du treten kannst – es entscheidet was du treden darfst.

00:12:24: Das ist der Unterschied in diesem Sinne.

00:12:26: Danke dass du dabei warst.

00:12:27: Ich wünsche dir viel Erfolg beim Trading und bis zum nächsten Mal.

00:12:30: Mach's gut, tschau-tschau.